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為助推北京供給側結構性改革、服務北京全國科技創(chuàng)新中心戰(zhàn)略定位和京津冀協同發(fā)展，由人民網北京頻道與北京銀行業(yè)協會共同主辦的“加強信息共享,助推北京供給側結構性改革”金融研討會12月1日在人民網舉辦。 北京銀監(jiān)局副局長蔣平在研討會上表示，推進供給側結構性改革，金融服務和金融供給至關重要。銀行業(yè)的信貸支持和普惠金融服務在區(qū)域協同、產業(yè)調整、城市建設和公共服務等各個領域都具有不可替代的作用。
蔣平介紹，北京銀監(jiān)局認真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)會關于引導銀行業(yè)金融機構支持供給側結構性改革的總體要求，引導轄內銀行業(yè)增加金融服務供給、增強金融服務能力，全力支持北京市“疏功能、調結構、補短板”，截至三季度末，北京地區(qū)銀行業(yè)金融機構資產總額20.06萬億元，同比增長5.3%，各項存款余額13.54萬億元，同比增長11.6%，各項貸款余額7.53萬億元，同比增長8.3%。
她分別從三個方面對北京銀監(jiān)局和轄內銀行業(yè)服務首都供給側結構性改革的情況進行介紹。
第一個方面是“疏功能”，在支持非首都功能有序疏解方面，北京銀監(jiān)局聯合北京市發(fā)改委強化政策輔導，搭建銀政溝通平臺，并協調轄內相關銀行建立商圈疏解聯席會議機制，簽署《小微金融服務公約》，持續(xù)做好金融服務工作。在支持京津冀協同發(fā)展方面，北京銀監(jiān)局積極聯動天津、河北銀監(jiān)局，推動建立三地監(jiān)管協作機制，同時配合人民銀行、市金融局等有關部門完善相關政策方案，引導轄內銀行業(yè)通過內部組織協同和機制聯動發(fā)揮整體服務優(yōu)勢。
目前，多家銀行在總行層面成立了京津冀一體化工作領導小組，有效增強了跨區(qū)域統籌安排;部分銀行推出“京津冀協同卡”、“京津冀區(qū)域通關電子保函”等業(yè)務，在支付結算、通關等領域率先實現三地對接，顯著提升了跨區(qū)域金融服務水平。轄內銀行業(yè)還積極探索建立與投資銀行、金融資產服務、股權和債權融資等相結合的綜合金融服務體系，優(yōu)先保障京津冀交通一體化、生態(tài)環(huán)境保護、產業(yè)升級轉移等重點領域資金需求。截至三季度末，北京銀行業(yè)支持京津冀協同發(fā)展相關項目融資余額共計967億元，同比增加522億元，增長超過一倍;前三季度累計新發(fā)放重點工程貸款432億元，季末貸款余額938億元，共支持了50個北京市重點工程建設項目，其中PPP項目貸款余額306億元。
第二個方面是“調結構”，即通過發(fā)展科技金融和文化金融、支持“高精尖”產業(yè)發(fā)展、推進化解過剩產能等措施，“有扶有控”推動產業(yè)結構轉型升級，以新經濟增長點帶動供給側優(yōu)化。在去年底印發(fā)《關于北京銀行業(yè)加強科技金融創(chuàng)新的意見》、推動銀行業(yè)加強“六項創(chuàng)新”的基礎上，今年北京銀監(jiān)局重點推進投貸聯動試點工作。9月18日，北京銀監(jiān)局與市金融局、中關村管委會聯合印發(fā)《關于支持銀行業(yè)金融機構在中關村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)開展科創(chuàng)企業(yè)投貸聯動試點的若干措施》，標志著北京市投貸聯動試點風險補償機制正式建立。目前，北京地區(qū)投貸聯動試點框架已初步形成，投貸聯動試點方案已正式上報銀監(jiān)會。
北京銀行業(yè)逐步建立起包括科技金融中心、中關村分行、特色支行等專營機構在內的多層次科技、文化金融體系，并積極加強與政府、孵化器、擔保、基金等機構的合作，為不同階段的科技、文化企業(yè)提供全過程、綜合化金融產品與服務，涌現出“小巨人創(chuàng)客中心”等“雙創(chuàng)”企業(yè)全方位融資服務平臺，以及“創(chuàng)業(yè)通”、“創(chuàng)意貸”、“智權貸”等綜合性金融服務產品。截至三季度末，北京銀行業(yè)對中關村高新技術企業(yè)貸款余額超過3200億元，已設立3家中關村分行、近百家特色機構;北京地區(qū)文化創(chuàng)意類貸款余額1505億元，比年初增長36.7%，高于各項貸款平均增速30.6個百分點。
支持“高精尖”產業(yè)發(fā)展方面，三季度末，轄內中資銀行對高技術制造業(yè)貸款余額830億元，比年初增長12.1%，高技術制造業(yè)貸款占制造業(yè)貸款的比重由年初的13.1%持續(xù)上升至16.3%。三季度末，北京銀行業(yè)對北京市2016年“高精尖”重點工程貸款余額80億元，前三季度累計新發(fā)放“高精尖”重點工程貸款45億元，占全部新發(fā)放重點工程貸款的10.4%。主要支持了中關村集成電路設計園、中關村高端醫(yī)療器械產業(yè)園、新能源汽車充電設施、北京保險產業(yè)園等12個“高精尖”重點工程。
同時，北京銀監(jiān)局嚴格督導銀行業(yè)推進化解過剩產能，對產能嚴重過剩行業(yè)客戶實施動態(tài)名單制管理，綜合考慮企業(yè)效益類、環(huán)保類、資源消耗類指標等因素科學設定信貸標準。對已經失去清償力和競爭力的“僵尸企業(yè)”，通過組建債委會等方式推動企業(yè)重組或退出市場。截至三季度末，北京轄內主要銀行機構五大產能嚴重過剩行業(yè)貸款總量同比壓降10.5%。
第三個方面是“補短板”，即通過發(fā)展普惠金融和綠色金融，加快修補公共服務和生態(tài)環(huán)境短板，完善供給側薄弱環(huán)節(jié)，提高城市生活品質。按照銀監(jiān)會《關于2016年推進普惠金融發(fā)展工作的指導意見》，北京銀監(jiān)局持續(xù)加大對小微、“三農”等薄弱領域支持力度，先后印發(fā)《關于2016年推進首都普惠金融發(fā)展工作的指導意見》、《關于做好2016年首都農村金融服務工作的通知》等文件，推動首都普惠金融服務升級。與市國稅局、市地稅局建立“銀稅互動聯動工作機制”，通過督導轄內銀行業(yè)開展“銀稅互動”產品創(chuàng)新、成立信托計劃、擴大網點覆蓋面等方式持續(xù)改進小微、“三農”領域金融服務。截至三季度末，北京地區(qū)小微企業(yè)貸款余額8486億元，同比增長15.5%，高于各項貸款平均增速7.2個百分點。前三季度，轄內各行共發(fā)放“銀稅互動”貸款237筆、8.38億元，貸款余額是年初的三倍多，且未出現不良貸款。“銀稅互動”貸款利率約為5.13%，低于轄內小微企業(yè)平均融資成本0.39個百分點，有效降低了小微企業(yè)融資成本。
北京銀行業(yè)積極服務于生態(tài)保護和環(huán)境治理，大力支持水電、風電、生物質能等可再生能源及清潔能源項目，綠色信貸規(guī)模保持較快增長。截至三季度末，轄內主要銀行業(yè)金融機構綠色信貸領域貸款余額8466億元，占各項貸款的17%，貸款余額同比增長6.5%，高于各項貸款平均增速1.4個百分點。其中，可再生能源及清潔能源項目貸款余額1221億元，同比增長9%，預計可形成年節(jié)能量5600萬噸標準煤，并實現每年9000萬噸二氧化碳的減排效益。
最后，蔣平表示，在探索推進供給側結構性改革過程中，北京銀行業(yè)也遇到一些新問題、新困難。例如，發(fā)展科技金融和文化金融相對缺乏可以借鑒的經驗，需要在實踐中不斷探索、創(chuàng)新突破;發(fā)展綠色信貸需要進一步完善信息平臺，加強各部門互聯互通;非首功能疏解進程加快導致商圈類批發(fā)零售業(yè)貸款風險加大，小微企業(yè)貸款信用風險持續(xù)上升等。建議相關部門加強協調，共同推進銀行業(yè)支持實體經濟基礎設施建設和配套政策安排。 |
